Las mejores tarjetas Travel Rewards

Después de dos años de restricciones de COVID, muchos de nosotros hemos comenzado a planificar nuestras próximas vacaciones. Y si prefiere pagar su próximo viaje con puntos y millas en lugar de dólares, entonces este puede ser el momento adecuado para que eche un vistazo a las mejores tarjetas de recompensas de viaje.

• La mejor tarjeta de puntos flexibles: Chase Sapphire Preferido®
• Mejor tarjeta de aerolínea: FRONTIER Airlines Mundo Mastercard®
• Mejor tarjeta de hotel: Tarjeta de crédito World of Hyatt
• Mejor Tarjeta Premium: Capital One Venture X
• Mejor Tarjeta Sin Comisiones: Tarjeta de recompensas Capital One VentureOne
• Mejor tarjeta de pequeña empresa: Chase Ink Business Preferred®

Mejor tarjeta de puntos flexibles: Chase Sapphire Preferred®

Esta tarjeta ofrece puntos Chase Ultimate Rewards, que se pueden transferir a una aerolínea u hotel asociado participante que mejor se adapte a sus necesidades, como los hoteles United, Southwest, JetBlue y Hyatt. O bien, sus recompensas se pueden canjear directamente por reservas de viaje realizadas a través de Chase Ultimate Rewards.

Ventajas:

• 60,000 puntos de bonificación después de gastar $4,000 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta
• Gane puntos dobles para gastos de comidas y viajes
• Transfiera puntos a socios de aerolíneas y hoteles, o reserve viajes directamente a través de Chase Ultimate Rewards

Contras:

• Cuota anual de $95
• La tasa de transferencia 1: 1 a Marriott e IHG no ofrece mucho valor

Esta tarjeta establece el estándar para puntos flexibles ya que su programa Ultimate Rewards le permite transferir sus recompensas a varios socios de viaje de alto valor. Esta tarjeta actualmente ofrece 60,000 puntos de bonificación después de usarla para gastar $4,000 en compras dentro de los primeros tres meses de la apertura de la cuenta. Obtendrá el doble de puntos en todas las compras de viajes y comidas, y 1 punto en todas las demás compras.

Mejor tarjeta de aerolínea: FRONTIER Airlines World Mastercard^®

¿Qué pasaría si pudiera volar con una aerolínea de descuento, pero disfrutar de más ventajas y beneficios de los que recibiría de una aerolínea tradicional? Ese es el beneficio de FRONTIER Airlines World Mastercard®.

Ventajas:

• Gane 50,000 millas de bonificación después de pagar la tarifa anual y gastar solo $500 en compras dentro de los 90 días posteriores a la apertura de la cuenta.
• Cada dólar que gasta gana una milla hacia el estatus de élite
• Gane un cupón de vuelo de $100 cada aniversario de cuenta después de gastar $2,500 o más en compras durante el año de membresía de su tarjeta
• Gane 5x millas en compras elegibles de Frontier y 3x millas en restaurantes

Contras:

• Hasta que alcance el estatus de élite, espere numerosas tarifas cuando vuele con Frontier por cosas que otras aerolíneas suelen incluir
• Cuota anual de $89.

Frontier es una aerolínea de descuento con sede en Denver, pero es una de las aerolíneas de más rápido crecimiento en los EE. UU. con servicio a más de 100 destinos en los EE. UU., el Caribe, México y América Central. La Frontier Airlines Mastercard es única entre las tarjetas de crédito de las aerolíneas porque cuenta cada dólar gastado como una milla que se puede usar para obtener el estatus de élite. El primer nivel de estatus se alcanza después de ganar 20 000 millas por volar, después de gastar $20 000 en su tarjeta o después de 25 segmentos de vuelo al año. Los beneficios de este primer nivel de estatus élite incluyen la asignación avanzada de asientos, equipaje de mano gratis y embarque prioritario en los aeropuertos participantes, lo que le permite ahorrar mucho dinero en las tarifas adicionales que normalmente se cobran.

Esta tarjeta tiene una tarifa anual de $ 89, pero está más que justificada por el cupón de vuelo de $ 100 que gana cada año (después de usar la tarjeta para gastar $ 2,500 o más al año).

Mejor tarjeta de hotel: tarjeta de crédito World of Hyatt

El programa de fidelización World of Hyatt está muy por delante de sus competidores y esta tarjeta es la mejor manera de disfrutar de los beneficios de la tarjeta premium.

Ventajas:

• Gane hasta 60 000 puntos de bonificación después de cumplir con los requisitos de compra
• Reciba un certificado de estadía de una noche gratis cada año y un segundo después de gastar $ 15,000 en un año calendario
• Reciba el estado de nivel de entrada y gane créditos de estadía nocturna para obtener un estado superior
• 4 puntos en Hyatt más 2 puntos en transporte público, restaurantes, vuelos, gimnasios y clubes deportivos

Contras:

• Cuota anual de $95
• Hyatt ha pasado a un sistema de precios de premios más dinámico que cobrará más puntos por las propiedades más deseables durante los viajes pico.

La tarjeta World of Hyatt realmente le permite desbloquear más valor del popular programa de fidelización, ya que ofrece muchos puntos de bonificación, certificados de estadía de noche gratis y créditos para el estatus de élite. Para empezar, puede ganar hasta 60 000 puntos de bonificación; gane los primeros 30 000 puntos de bonificación después de gastar $ 3000 dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta y otros 30 000 puntos más al ganar 2 puntos por dólar gastado en compras (hasta $ 15 000) dentro de los primeros seis meses posteriores a la apertura de la cuenta.

También obtiene un certificado de estadía de noche gratis cada año y un segundo certificado después de gastar $ 15,000 en un año calendario (en hoteles o resorts Hyatt de categoría 1-4). Otros beneficios incluyen el estatus de Discoverist de nivel de entrada más cinco créditos nocturnos anuales que califican cada año y dos créditos nocturnos adicionales que califican cuando gasta $ 5,000 en su tarjeta. Las noches de premio comienzan con 5000 puntos, pero creo que la mayoría de las propiedades de nivel medio en ciudades pequeñas y medianas requieren entre 8000 y 15 000 puntos por noche, lo que sigue siendo razonable. Dicho esto, Hyatt pasará a un sistema de precios más dinámico más adelante este año, que cobrará más puntos durante las temporadas altas y menos puntos durante los períodos de baja ocupación. Hay una tarifa anual de $95 para esta tarjeta.

Mejor tarjeta premium: Capital One Venture X Rewards

Esta nueva tarjeta ofrece el doble de millas en todas las compras y viene con una excelente variedad de beneficios para el titular de la tarjeta.

Ventajas:

• Gane 100 000 millas de bonificación, por un valor de $1000 en créditos de estado de cuenta de viaje o 100 000 millas aéreas, después de gastar $10 000 en compras dentro de los seis meses posteriores a la apertura de la cuenta.
• Gane 5 veces en vuelos y 10 veces en hoteles y alquileres de automóviles reservados a través de Capital One.
• Crédito de viaje anual de $300 y crédito de alquiler de vacaciones de $200.
• Las millas valen un centavo cada una para créditos de estado de cuenta de viaje, o se transfieren 1:1 a más de 15 aerolíneas y hoteles asociados.
• Numerosos beneficios de viaje, incluida la membresía de la sala VIP del aeropuerto Priority Pass Select y el acceso a las salas VIP de Capital One.
• Tarjetas gratis para tarjetahabientes autorizados adicionales.

Contras:

• Cuota anual de $395

La nueva Capital One Venture X Rewards es una excelente tarjeta para los viajeros frecuentes que desean obtener recompensas valiosas y disfrutar de beneficios premium. Puede ganar 100 000 millas Capital One después de gastar $10 000 dentro de los seis meses posteriores a la apertura de la cuenta. Esta tarjeta también ofrece puntos 10x para alquiler de hoteles y automóviles y 5x en pasajes aéreos cuando compra viajes a través de Capital One. También recibe un crédito de viaje anual de $ 300 y un crédito de $ 200 para un alquiler de vacaciones.

Las millas se pueden canjear por un centavo cada una como créditos de estado de cuenta de viaje o se pueden transferir a socios de aerolíneas y hoteles. Los beneficios incluyen un crédito de $ 100 para la tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck, una membresía de salón del aeropuerto Priority Pass Select y acceso a los nuevos salones de la aerolínea Capital One. Hay una tarifa anual de $ 395 para esta tarjeta y no hay tarifas de transacción en el extranjero.

Mejor tarjeta sin cargo: Capital One VentureOne Rewards Card

La tarjeta de recompensas VentureOne es una excelente tarjeta de recompensas de viaje sin cargo anual que le ofrece créditos de estado de cuenta de viaje y la capacidad de transferir sus millas a programas de aerolíneas y hoteles.

Ventajas:

• Gane 25,000 millas de bonificación después de gastar solo $500 en compras dentro de los primeros tres meses de la apertura de la cuenta.
• Gane 1.25 millas en todas las compras que puedan canjearse como créditos de estado de cuenta para compras de viajes o transferirse a programas de aerolíneas y hoteles participantes en una proporción de 1:1.
• Sin cuota anual

Contras:

• Solo gana 1.25 millas por dólar gastado

Capital One ofrece esta versión sin cargo de sus tarjetas emblemáticas Venture Rewards con valor real para aquellos que desean una tarjeta de recompensas de viaje sin cargo anual. Esta tarjeta ofrece 20,000 millas de bonificación (con un valor de $200 en créditos de estado de cuenta de viaje) después de gastar $500 en nuevas compras dentro de los primeros tres meses de la apertura de la cuenta.

Ganará 1.25 millas por cada dólar gastado, y las millas valen un centavo cada una como créditos de estado de cuenta para cualquier compra de viaje que realice con su tarjeta.

Alternativamente, puede transferir sus recompensas a millas de aerolíneas participantes o programas de hotel, lo que le brinda opciones de canje adicionales. Las millas de Capital One se transfieren a la mayoría de los programas de aerolíneas en una proporción de 2:1.5, pero recientemente agregaron varios nuevos socios de transferencia de aerolíneas con una proporción más favorable de 1:1.

Mejor tarjeta de pequeña empresa: Chase Ink Business Preferred®

La tarjeta Ink Business Preferred le ofrece muchas oportunidades para ganar valiosos puntos Ultimate Rewards en compras comerciales frecuentes.

Ventajas:

• Recibe 100,000 puntos de bonificación después de gastar $ 15,000 en compras dentro de los tres meses posteriores a la apertura de la cuenta
• Gane el triple de puntos con hasta $150 000 gastados cada año en categorías comerciales como telecomunicaciones, transporte marítimo, publicidad y viajes
• Las recompensas se obtienen en el programa Ultimate Rewards y se pueden transferir a millas de aerolíneas participantes o puntos de hotel
• Incluye varios seguros de viaje y beneficios de protección de compras.

Contras:

• Cuota anual de $95

Si está buscando aprovechar las compras de su pequeña empresa para ganar recompensas de viaje, entonces esta es la tarjeta para usted. Comenzará con la oportunidad de ganar 100 000 puntos de bonificación después de gastar $15 000 en compras dentro de los primeros tres meses de la apertura de la cuenta. Luego ganará el triple de puntos en hasta $150,000 gastados cada año en categorías comerciales combinadas, como Internet, cable y teléfono, envíos, publicidad (realizada con sitios de redes sociales y motores de búsqueda) y compra de viajes. Los puntos valen 1,25 centavos cada uno cuando se canjean directamente por viajes reservados a través de Chase Ultimate Rewards, o se pueden transferir a millas de aerolíneas participantes o socios hoteleros. Hay una tarifa anual de $95 para esta tarjeta.

Preguntas frecuentes sobre las tarjetas de crédito para viajes:

P. ¿Debo obtener una tarjeta de recompensas de viaje si tengo un saldo? Al igual que con cualquier tarjeta de crédito de recompensas, las tarjetas de recompensas de viaje son mejor utilizadas por aquellos que evitan intereses pagando su saldo en su totalidad. Aquellos que no puedan hacer eso deben concentrarse en encontrar una tarjeta de crédito con una tasa de interés baja que no ofrezca recompensas de viaje. La excepción podría ser el dueño de una pequeña empresa que usa una tarjeta de crédito como una línea de crédito a corto plazo para administrar su negocio.

P. ¿Debería comenzar a ganar recompensas de viaje ahora, incluso si no viajaré hasta finales de este año o el próximo? El mejor momento para comenzar a ganar recompensas de viaje es mucho antes de que realmente planee usarlas. Eso es porque tomará tiempo recibir la tarjeta, calificar para una bonificación y recibir los puntos de bonificación. Además, puede llevar más tiempo ganar puntos o millas adicionales que necesite para su próximo viaje. Finalmente, es probable que desee reservar su viaje varios meses antes de planear viajar.

P. ¿Qué sucede con sus millas aéreas o puntos de hotel ganados con su tarjeta de crédito si cancela la tarjeta? La milla de viajero frecuente y las tarjetas de hotel otorgan puntos o millas en programas operados por aerolíneas y cadenas hoteleras. Una vez que esas recompensas están en su cuenta de la aerolínea o del hotel, están sujetas a las reglas de ese programa, independientemente de si conserva la tarjeta. Pero cuando las recompensas son con un programa operado por el emisor de la tarjeta, podrían perderse si cancela la tarjeta y no tiene otra tarjeta que sea parte del mismo programa.

P. ¿Qué es mejor, millas aéreas, puntos de hotel o recompensas flexibles? Todos estos programas de recompensas de viaje tienen sus fortalezas y debilidades, y el programa adecuado para usted será la tarjeta que ofrezca el mayor valor por dólar gastado en compras. Las recompensas de hotel tienden a ser las más flexibles, mientras que las millas de las aerolíneas aún pueden ofrecer mucho valor si comprende cómo funciona cada programa. Los programas de puntos flexibles pueden ofrecer lo mejor de los programas de aerolíneas y hoteles, pero carecerán de los beneficios específicos de la empresa que ofrecen las tarjetas de aerolíneas y hoteles.

Cómo elegimos las mejores tarjetas de recompensas de viaje

Para encontrar las mejores tarjetas de recompensas de viajes, primero dividimos el mercado en los seis tipos de tarjetas más populares. Luego analizamos las tarjetas de crédito de recompensas de viaje que ofrecen los principales emisores de tarjetas. Cada una de sus ofertas de tarjetas de crédito de recompensas de viaje fue examinada y comparada con otras tarjetas de recompensas de viaje. Nos enfocamos en la bonificación inicial ofrecida, las recompensas de bonificación por ciertas compras y las características y beneficios específicos del viaje. Los ganadores fueron las tarjetas que ofrecieron las recompensas y beneficios más valiosos en cada categoría.

Más de Dinero:

Las mejores tarjetas de crédito

Las 6 mejores empresas de reparación de crédito

Los 4 mejores servicios de protección contra el robo de identidad